Noch mehr Nachhaltigkeit beim Anlegen mit dem zusätzlichen Plus von acrevis
Den Aspekt Nachhaltigkeit für ihre Investitionen stärker zu gewichten, das wünschen sich immer mehr Anlegerinnen und Anleger. Die regional verankerte acrevis Bank AG weist daher neu auf Ebene Anlageprofil entsprechende Kennzahlen explizit aus. Mit konkreten Empfehlungen zeigen die acrevis Expertinnen und Experten zudem auf, wie ein Portfolio bezüglich Nachhaltigkeit optimiert werden kann.
Viele Anlegerinnen und Anleger möchten die konkreten Folgen ihrer Investments abschätzen können: Welche Auswirkungen auf Umwelt und Gesellschaft haben meine Anlagen? «Wir haben dieses Anliegen gerne aufgenommen, zumal es sich mit unseren Werten und unseren Bemühungen um verantwortungsvolles und nachhaltiges Banking deckt», erklärt Florian Keller,
Leiter Investment Center von acrevis. «Dafür haben wir die bestehenden, portfoliobasierten Anlageberatungen acrevis invest exklusiv und acrevis invest komfort um die optionale Dimension Nachhaltigkeit erweitert sowie ein neues Vermögensverwaltungsmandat acrevis invest expert Nachhaltigkeit+ entwickelt.»
Objektiv, verlässlich und vergleichbar
Für eine objektive Beurteilung der Nachhaltigkeit von Anlagen werden vergleichbare und verlässliche Kennzahlen benötigt. Vier solcher Kennzahlen weist acrevis für die erweiterten Anlageberatungen neu in einem Nachhaltigkeitsbericht explizit aus und wendet sie für das neue Vermögensverwaltungsmandat an: die ESG-Risikostruktur, den acrevis ESG-Score, den CO2-Ausstoss und den Anteil kontroverser Themen (siehe unten).
Die Basis für diese Kennzahlen bilden Daten von Sustainalytics. Die renommierte Firma mit Hauptsitz in Amsterdam wurde 1992 gegründet und gehört seit Sommer 2020 zur amerikanischen Morningstar Inc, einem global agierenden Finanzinformations- und Analyseunternehmen. Es bewertet weltweit die Nachhaltigkeit börsennotierter Unternehmen aufgrund ihrer Leistung in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung. «Mit einer selbst entwickelten Methodik verarbeitet und aggregiert unser Team Research & Advisory diese Rohdaten und setzt sie für jede Firma respektive für jedes einzelne Anlageinstrument in eine acrevis Skala um», so Florian Keller.
Potenzial zur Optimierung aufzeigen
Die Werte aller Einzeltitel werden sodann im individuellen Anlageportfolio der Kundinnen und Kunden in einem einfach verständlichen und übersichtlichen Nachhaltigkeitsbericht zusammengeführt. Florian Keller: «Dieser Bericht bildet mit den besagten vier Kennzahlen den Ist-Zustand des jeweiligen Portfolios ab.» Damit lassen es die Expertinnen und Experten von acrevis allerdings nicht bewenden: «Mit konkreten Empfehlungen zeigen wir auf, wie das Portfolio angepasst werden kann, um seine Nachhaltigkeit als Ganzes oder für einzelne Kennzahlen zu optimieren. Indem Unternehmungen durch nachhaltigere ersetzt werden, lässt sich der direkte negative Einfluss der Investments im Portfolio auf Umwelt und Gesellschaft minimieren.» Die mögliche Verbesserung wird für jede der vier Kennzahlen separat ausgewiesen und auch mit einem acrevis Referenzwert verglichen.
Anlegen im Einklang mit den eigenen Werten
Inwieweit die Besitzerin oder der Besitzer des Portfolios den acrevis Empfehlungen nachkommen möchte, bleibt ihr oder ihm überlassen: «Auf der fundierten Grundlage, die wir mit unseren Empfehlungen zur Verfügung stellen, entscheiden sie im Rahmen ihrer portfoliobasierten Anlageberatungen acrevis invest exklusiv und acrevis invest komfort selbst. So können sie ihre Investments individuell mit ihren persönlichen Werten und Überzeugungen in Einklang bringen und nachhaltig ausgestalten», zeigt Sandro Schibli, Bereichsleiter Private Banking bei acrevis, auf. «Mit dem Vermögensverwaltungsmandat acrevis invest expert Nachhaltigkeit+ kann diese Aufgabe auch an die acrevis Bank delegiert werden: Unsere erfahrenen Expertinnen und Experten sorgen für Ihre Vermögensverwaltung im Zeichen der Nachhaltigkeit.»
Für Nachhaltigkeit und Rendite
Dabei schliessen sich Nachhaltigkeit und der Wunsch nach einer marktfähigen Rendite nicht aus, ganz im Gegenteil: «Studien haben gezeigt, dass Unternehmen mit einem guten Nachhaltigkeitsmana-gement besser gegen Krisen gewappnet sind und langfristig eine höhere Performance erzielen als andere. Zudem weisen nachhaltig ausgerichtete Anlagen oftmals ein besseres Rendite-Risiko-Verhältnis auf als traditionelle Anlagen», hält Sandro Schibli fest.
Weitere Informationen bei Ihrer acrevis oder unter www.acrevis.ch/nachhaltiganlegen sowie unter www.acrevis.ch/nachhaltigkeitplus.
Nachfolgend finden Sie die Erläuterungen zu den vier acrevis Nachhaltigkeitskennzahlen:
ESG-Risikostruktur
Für die Dimension «ESG-Risikostruktur» werden die ökologischen und sozialen Risiken sowie die Risiken, welche die Unternehmensführung betreffen (Environment, Social und Governance), bewertet. Indem acrevis Anlageexpertinnen und -experten die ESG-Risikostruktur bei der Auswahl von Unternehmen respektive von Anlagen mitberücksichtigen, können Risiken in Bezug auf die Nachhaltigkeit und potenzielle Gefährdungen bezüglich ESG-Faktoren gezielt minimiert werden.
ESG-Score
Der acrevis ESG-Score basiert auf einer durch acrevis selbst entwickelten Methodik. Die Analyse kann für jedes einzelne Anlageinstrument wie auch auf Portfolioebene angewandt werden. Anhand einer Bewertung von 0 (sehr schlecht) bis 8 (ausgezeichnet) lassen sich Investments bezüglich Nachhaltigkeit miteinander vergleichen.
CO2-Ausstoss
Die Dimension «CO2-Ausstoss» gibt an, wie viel Kohlendioxid ein Unternehmen produziert. Um Unternehmen unterschiedlicher Grösse vergleichen zu können, wird die CO2-Intensität in Relation zum Umsatz angegeben (Tonnen CO2 pro Mio. Dollar). Als positiver Nebeneffekt eines nachhaltigen Geschäftsmodells lässt sich häufig eine Reduktion der CO2-Intensität feststellen.
Kontroverse Themen
Von «kontroversen Themen» ist die Rede, wenn ein Unternehmen in Geschäftsfeldern wie beispielsweise Alkohol, Waffen oder Glücksspiel tätig ist. Der mit der Kennzahl ausgewiesene Wert zeigt die Grösse des Anteils solcher Themen und bewertet, wie stark exponiert ein Portfolio in Bezug auf problematische Geschäftstätigkeiten ist. acrevis definiert Kriterien, die solche Geschäftsbereiche für Investments ausschliessen.